Центробанк ужесточил критерии: счета граждан стали блокировать чаще

Центробанк ужесточил критерии: счета граждан стали блокировать чаще

Причина — рост числа мошеннических операций. Эксперты предупреждают: такая ситуация может коснуться любого.

Многие клиенты российских банков жалуются, что их средства удерживаются на срок более 30 дней, есть случаи заморозки денег на полгода.

Причиной таких блокировок банки называют соблюдение требований закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Ограничения вводятся при подозрении на «серые» схемы, перевод средств подставными лицами («дропперами») и иные подозрительные операции.

В пресс-службе Банка России заявили, что в этих случаях речь чаще всего идет не о полном аресте, а об ограничении дистанционного обслуживания, при котором операции временно невозможны.

Читайте ещё:Чекмазова и Фомина обвиняют в получении взятки

Как отмечает издание, число жалоб выросло после вступления в силу новых правил, которые ограничивают переводы более 100 тыс. рублей в месяц для пользователей, попавших в «базу дропперов».

Разблокировка счетов затягивается из-за увеличения числа финансовых мошенничеств, заявил руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр Блезнеков. На длительность удержания средств также влияют многоуровневые проверки и загруженность кредитных организаций.

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ на переводы между физлицами в размере 100 тыс. рублей в месяц для тех, чьи данные внесены в базу дропперов — лиц, подозреваемых в транзите чужих средств (мошенников) через свои счета. По словам экспертов, обычные россияне могут попадать в список подозрительных клиентов по ошибке, из-за перестраховки или из-за технических сбоев.